«NFT» جدیدترین بستر پولشویی
مرتضی ابراهیمی
کارشناس تامین مالی و سرمایه گذاری بین کرد: بازار سنتی خرید و فروش آثار هنری و حراجی ها از چند دهه گذشته ظرفیت تبدیل شدن به مکان تطهیر پولشویان را داشته اند. با ظهور تکنولوژی بلاکچین، ارزهای رمز نگاری شده و پلتفرم های خرید و فروش حراجی های دیجیتالی از طریق ابزار NFT، جان تازه‌ای را به پولشویان داده است. به نظر می رسد NFTها بدلیل ظرفیت بالایشان در اجتناب از عوارض حمل و نقل یا بیمه در تجارت هنر فیزیکی، گزینه ساده‌تری برای پولشویی از طریق صنعت هنر باشند.
حمید محمدعظیمی، کارشناس آموزش در حوزه تامین مالی و سرمایه گذاری با اشاره به مطلب فوق گفت: آخرین و جدیدترین پرده از شعبده بازی که پولشویان احتمالا در حال انجام آن هستند و به طور فزاینده ای در حال تطهیر منشاء و منبع اصلی مال نامشروع و غیر قانونی خود هستند، معرفی خود به عنوان مبتکران بخش فناوری مالی زیر چتر NFT است. توکن غیرقابل معاوضه (غیر مثلی) است می تواند به راحتی، به ابزار پولشویی تبدیل شود. NFT یک واحد غیر قابل تعویض از داده‌های ذخیره شده در یک بلاکچین است که نوعی دفتر کل دیجیتال است و می‌تواند فروخته و معامله شود. تفاوت ارزهای رمزنگاری شده در جزئیات این است که هر توکن به طور منحصر به فردی قابل شناسایی است که NFT ها با ارزهای دیجیتال بلاک چین متفاوت هستند. بیشتر NFTها به عنوان یک دارایی سوداگرانه استفاده می شوند.
این دکتری تکنولوژی آموزشی گفت: NFTها در ابتدای راه قرار دارند و از سال 2017 راه اندازی شده اند. رشد در فضای NFT قابل توجه است. بازار جهانی توکن های غیر قابل تعویض در سال گذشته میلادی (2021) به 42 میلیارد دلار رسید، که البته ریسک AML ( مقابله با پولشویی) را برای بازارهای NFT افزایش می دهد.
عظیمی تاکید کرد: ساده ترین راه برای تشخیص پولشویی بالقوه مبتنی بر تجارت، این است که ببینیم آیا قیمت معامله با ارزش بازار منصفانه کالای مورد معامله مطابقت دارد یا خیر. برای هنر، معمولاً قیمتی است که توسط یک ارزیاب توصیه می شود. با توجه به اینکه در حال حاضر بازار NFT جدید و ناپایدار است، تشخیص اینکه قیمت بازار منصفانه چقدر باید باشد، دشوار است، به خصوص در مواردی که هیچ سابقه ای برای اتکا به آن برای راهنمایی وجود ندارد.
این کارشناس تامین مالی و سرمایه گذاری بیان داشت: NFTها ارزش خود را از نسخه تأیید شده دارایی دیجیتال به دست می آورند. به عنوان مثال، نسخه NFT اولین توییت جک دورسی، بنیانگذار توییتر (که در یک حراجی، معادل دو میلیون و 900 هزار دلار به یک تاجر ساکن مالزی فروخته شد) را می توان از طریق یک کد الفبایی عددی منحصر به فرد که در بلاک چین نیز ثبت شده است، شناسایی کرد. در حالی که ممکن است چندین NFT از یک دارایی وجود داشته باشد، هر کدام باید کدی برای تأیید صحت آن داشته باشند، دقیقاً مانند یک اثر هنری که اغلب با منشأ همراه است. اگرچه تراکنش‌ها در دفتر کل ثبت می‌شوند، خریداران می‌توانند ناشناس باقی بمانند، این یک موهبت بزرگ برای هر کسی است که به دنبال شستن دارایی‌ها است. هیچ مکانیسمی برای جلوگیری از ایجاد حساب‌های کاربری متعدد و انتقال دارایی‌ها بین آنها برای مبهم‌کردن بیشتر ردیابی، وجود ندارد.
عظیمی گفت: به طور طبیعی، هر زمان که مبالغی به این بزرگی در میان باشد، این احتمال وجود دارد که بازیگران بد بتوانند وارد شوند و از فرصت پیش آمده، سوء استفاده نموده و برای جابجایی دارایی های خود یا کلاهبرداری از طریق مشتریان ناآگاه، دست به کار شوند. مقررات جدید انطباق NFT با حوزه های اصلی AML از اهمیت کلیدی برخوردار است. در عین حال چارچوب های نظارتی در حال افزایش هستند، بنابراین الزامات برای مطابقت با الزامات AML وجود دارد. تاکنون، راهنمایی ها و توصیه هایی از طرف نهادهای تخصصی مبارزه با پولشویی، همچون کارگروه ویژه اقدام مالی که رویکرد مبتنی بر ریسک به دارایی های مجازی و ارائه دهندگان دارایی مجازی دارد، منتشر شده است. در حال حاضر هیچ مدرکی مبنی بر هجوم پولشویان به سمت NFT ها وجود ندارد، اما مجرمان اقتصادی اگر راهی پیدا کنند که بتوانند از آن بهره برداری کنند، این کار را خواهند کرد حتی با کمک NFT.
عظیمی در پایان تاکید کرد: به همین دلیل برای کسب و کارها و افراد مهم است که برای داشتن رویکردی فعالانه، مراقب بوده و تمام اقدامات احتیاطی و نظارتی را بر روی مشتریان و سرمایه گذاران (جدید) خود برای اطمینان از درگیر نشدن کسب و کارشان در مقابله با جرم پولشویی انجام دهند.
