بزرگ ‌ترین بانک های دنیا کدامند؟

بزرگ‌ ترین بانک‌ های دنیا با دارایی‌های عظیم و شبکه‌های گسترده، قدرت و نفوذ بی‌سابقه‌ای در بازارهای مالی و اقتصاد جهانی دارند. این بانک‌ها نه تنها در ارائه خدمات بانکی معمولی مانند پس‌انداز و وام‌دهی پیشتاز هستند، بلکه در حوزه‌های پیچیده‌تری نظیر بانکداری سرمایه‌گذاری، مدیریت دارایی و خدمات مالی تخصصی نیز فعالیت می‌کنند. شناخت این غول‌های مالی و درک چگونگی عملکرد و تأثیر آن‌ها بر اقتصاد جهانی، برای تحلیلگران، سیاست‌گذاران و علاقه‌مندان به دنیای مالی ضروری است. همچنین برای ایرانیانی که می‌خواهند جهت افتتاح حساب ارزی اقدام کنند، شناخت معتبرترین بانک‌های دنیا جهت سرمایه گذاری و استفاده از امکانات آن‌ها، ضروری است. ما در ادامه به بررسی بزرگ ‌ترین بانک‌ های دنیا خواهیم پرداخت. با ما همراه بمانید تا نگاهی دقیق‌تر به این نهادهای مالی بیندازیم و درک عمیق‌تری از عملکرد و جایگاه آن‌ها در سیستم مالی جهانی پیدا کنیم.

جدول بزرگترین بانک‌ ها بر پایه مجموع دارایی‌ ها

10 بانک برتر جهان بر اساس ارزش بازار

در ادامه می‌توانید با 10 تا از بانک های بزرگ جهان که تاثیر زیادی در اقتصاد دنیا دارند آشنا شوید.

بانک صنعتی و بازرگانی چین

بانک صنعتی و تجاری چین (ICBC) یکی از بزرگترین و تاثیرگذارترین بانک‌های جهان به حساب می‌آید. به عنوان یک موسسه مالی پیشرو، ICBC تاثیر قابل توجهی بر اقتصاد جهانی دارد. ICBC با دفتر مرکزی خود در پکن، چین، نه تنها در کشور خود بلکه در بازارهای بین المللی نیز در حال فعالیت است.

طیف گسترده خدمات مالی ICBC شامل بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه گذاری، مدیریت دارایی و بیمه می‌شود. این بانک به مشتریان متنوعی از جمله افراد، مشاغل کوچک و شرکت‌های بزرگ خدمات ارائه می‌دهد. با تمرکز بر نوآوری و فناوری، ICBC در خط مقدم بانکداری دیجیتال بوده و به مشتریان خود راه‌های راحت و ایمن برای مدیریت امور مالی ارائه می‌دهد.

از نظر اندازه و حجم دارایی، ICBC در بین بانک‌های برتر جهان قرار دارد. این شرکت دارای شبکه گسترده‌ای از شعب و شرکت‌های تابعه، هم در داخل چین و هم در سطح بین المللی است. این حضور گسترده به ICBC اجازه می‌دهد تا به نیازهای مشتریان در مناطق و صنایع مختلف پاسخ دهد.

موفقیت ICBC را می‌توان به عملکرد مالی قوی، مدیریت ریسک محتاطانه و تعهد به رضایت مشتری نسبت داد. این بانک به طور مداوم انعطاف پذیری و سازگاری خود را در مواجهه با چالش‌های اقتصادی نشان داده است.

بانک سازندگی چین

بانک سازندگی چین (CCB) یکی از بزرگترین و تاثیرگذارترین بانک‌های جهان به شمار می‌رود که در بازارهای داخلی و بین المللی حضوری قوی دارد. CCB به عنوان یکی از "چهار بانک بزرگ" در چین، تاثیر قابل توجهی بر صنعت مالی جهانی داشته است. CCB که در سال 1954 تأسیس شد، به سرعت رشد کرد و به یک بانک مهم تبدیل شد و طیف گسترده‌ای از خدمات مالی را به افراد، مشاغل و موسسات دولتی ارائه می‌دهد.

با بیش از 14000 شعبه و بیش از 300000 کارمند، CCB یک شبکه قدرتمند ایجاد کرده است که در سراسر چین گسترده شده و به بازارهای بین المللی کلیدی می‌رسد. این بانک تمرکز زیادی بر ارائه راه حل‌های مالی جامع برای مشتریان متنوع خود، از جمله بانکداری خرد، بانکداری شرکتی، مدیریت ثروت و خدمات بانکداری سرمایه گذاری دارد. دسترسی گسترده و پیشنهادات جامع CCB موقعیت آن را به عنوان یک موسسه مالی پیشرو در صحنه جهانی مستحکم کرده است.

بانک کشاورزی چین

بانک کشاورزی چین (ABC) یکی دیگر از بزرگترین بانک‌های جهان به حساب می‌آید که بر اساس کل دارایی‌ها به طور مداوم در بین 10 بانک برتر قرار دارد. ABC به عنوان یکی دیگر از "چهار بانک بزرگ" در چین، نقش مهمی در سیستم مالی این کشور ایفا می‌کند و تاثیر قابل توجهی بر صنعت بانکداری جهانی دارد. با سابقه‌ای که به سال 1951 برمی‌گردد، ABC به یک رقیب بین‌المللی بزرگ در بانکداری و افتتاح حساب ارزی تبدیل شده است و طیف گسترده‌ای از خدمات مالی را به افراد، مشاغل و نهادهای دولتی ارائه می‌دهد.

تمرکز اصلی این بانک بر توسعه کشاورزی و روستایی است و حمایت مالی حیاتی را برای کشاورزان و جوامع روستایی در سراسر چین فراهم می‌کند. علاوه بر فعالیت‌های اصلی وام دهی کشاورزی، ABC خدمات خود را به بانکداری خرد، بانکداری شرکتی، مدیریت دارایی و عملیات بین المللی گسترش داده است. این تنوع به بانک اجازه داده تا با شرایط متغیر بازار سازگار شود و حضور جهانی خود را گسترش دهد.

در سال‌های اخیر، ABC نیز گام‌های مهمی در گسترش حضور بین‌المللی خود برداشته و شبکه‌ای از شعب و شرکت‌های تابعه را در مراکز مالی کلیدی در سراسر جهان ایجاد کرده است. این گسترش جهانی بانک را قادر می‌سازد تا به مشتریان متنوع و چندملیتی خدمت کند و در عین حال موقعیت خود را به عنوان یک بانک بزرگ در چشم‌انداز بانکداری جهانی تقویت کند.

بانک چین

بانک چین با سابقه‌ای که به سال 1912 باز می‌گردد، خود را به عنوان یک بانک کلیدی در صنعت مالی جهانی تثبیت کرده است. بانک چین به عنوان یکی از چهار بانک تجاری بزرگ دولتی در چین، تاثیر قابل توجهی بر بازارهای داخلی و بین المللی دارد. این بانک طیف گسترده‌ای از خدمات مالی از جمله بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه گذاری و بیمه را ارائه می‌دهد.

این بانک نه تنها در چین بلکه در مراکز مالی بزرگ در سراسر جهان حضور پررنگی دارد که آن را به یک بازیگر مهم در اقتصاد جهانی تبدیل کرده است. بانک چین با شبکه گسترده و طیف متنوعی از خدمات خود، همچنان نقشی محوری در شکل دادن به چشم‌انداز مالی بین‌المللی ایفا می‌کند.

جی‌پی مورگان چیس

جی پی مورگان چیس یکی از بزرگترین و شناخته‌شده‌ترین بانک‌های جهان است. جی پی مورگان چیس با مجموع دارایی‌های بیش از 3 تریلیون دلار، نقش مهمی در صنعت بانکداری جهان دارد. این بانک طیف گسترده‌ای از خدمات از جمله بانکداری خرد، بانکداری تجاری، بانکداری سرمایه‌گذاری، مدیریت دارایی و بانکداری خصوصی را ارائه می‌دهد. JPMorgan Chase در ایالات متحده و همچنین در سایر بازارهای مالی کلیدی در سراسر جهان حضور قدرتمندی دارد. تاریخچه این بانک به سال 1799 برمی‌گردد که شرکت منهتن را تأسیس کرد که در نهایت از طریق یک سری ادغام و تملک به JPMorgan Chase تبدیل شد.

بنک آو آمریکا

بانک آمریکا یک شرکت خدمات مالی و بانکی چندملیتی به شمار می‌رود که دفتر مرکزی آن در شارلوت، کارولینای شمالی قرار دارد. با سابقه‌ای که به سال 1904 برمی‌گردد، بانک آمریکا رشد زیاده داشته و به یک شرکت کلیدی در صنعت بانکداری جهانی تبدیل شده است.

این بانک طیف گسترده‌ای از خدمات مالی از جمله بانکداری مصرف کننده، بانکداری شرکتی، بانکداری سرمایه‌گذاری و مدیریت ثروت را ارائه می‌دهد. بانک آو در بیش از 35 کشور فعالیت می‌کند و به میلیون‌ها مشتری در سراسر جهان خدمات ارائه می‌دهد. این بانک آمریکا به دلیل تعهد قوی خود به نوآوری و فناوری شناخته شده است و دائماً در راستای تلاش برای ارتقای تجربه مشتری از طریق راه حل‌های بانکداری دیجیتال فعالیت می‌کند. این بانک همچنین تاثیر قابل توجهی بر اقتصاد جهانی دارد و دارایی‌های آن در مجموع به تریلیون‌ها دلار می‌رسد.

گروه مالی میتسوبیشی یواف‌جی

گروه مالی میتسوبیشی (MUFG)یک شرکت مهم در صنعت بانکداری جهانی است. MUFG که در توکیو، ژاپن قرار دارد، طیف گسترده‌ای از خدمات مالی را به مشتریان خود ارائه می‌دهد. MUFG با حضور قوی در بازارهای داخلی و بین المللی، خود را به عنوان یک شرکت کلیدی در بازار مالی جهانی تثبیت کرده است.

این بانک به دلیل ثبات، قابلیت اطمینان و راه‌حل‌های مالی نوآورانه‌اش، شهرت بسیار خوبی دارد. MUFG با تمرکز بر رشد پایدار و شیوه‌های بانکداری مسئولانه، به گسترش نفوذ و تأثیر خود بر اقتصاد جهانی ادامه می‌دهد.

اچ‌اس‌بی‌سی

HSBC که به عنوان شرکت بانکداری هنگ کنگ و شانگهای شناخته می‌شود، در سال 1865 تاسیس شد. HSBC دارای تاریخچه‌ای غنی است و در بیش از 60 کشور و منطقه فعالیت می‌کند. از سال 2021، این بانک بر اساس کل دارایی‌های خود یکی از بزرگترین بانک‌های جهان به حساب می‌آید.

بانک اچ‌اس‌بی تمرکز زیادی بر توسعه بین‌المللی دارد و حضور چشمگیری در آسیا، جایی که منشا آن است، دارد. HSBC با پایگاه مشتریان متنوع و شبکه گسترده خود، نقش مهمی در تسهیل تجارت و امور مالی بین المللی ایفا می‌کند.

بی‌ان‌پی پاریبا

بی ان پی پاریبا یکی از بزرگترین بانک های جهان است که با حضوری قوی در اروپا، فعالیت بین المللی رو به رشدی دارد. این بانک با سابقه‌ای از قرن نوزدهم، خود را به عنوان یک شرکت کلیدی در صنعت مالی جهانی تثبیت کرده است. BNP Paribas به دلیل رویکرد نوآورانه خود در بانکداری و تعهد خود به تامین مالی پایدار شناخته می‌شود و همین آن را به یک الگو در شیوه‌های بانکداری مسئولانه تبدیل می‌کند. شبکه جهانی و طیف متنوع محصولات و خدمات بانک، آن را به عنوان یک انتخاب برتر برای مشتریانی که به دنبال راه حل‌های مالی جامع هستند، قرار داده است.

کردی اگریکول

Crédit Agricole که در سال 1894 در فرانسه تأسیس شد، به یک موسسه مالی پیشرو با حضور قوی در بیش از 50 کشور تبدیل شده است. با تمرکز بر توسعه پایدار و بانکداری مسئولانه، Crédit Agricole متعهد به حمایت از مشتریان خود و کمک به توسعه اقتصادی و اجتماعی جوامعی خواهد بود که به آنها خدمات می‌دهد. عملکرد مالی خوب و مشارکت‌های استراتژیک این بانک موقعیت آن را به عنوان یک شرکت مهم در صنعت بانکداری جهانی مستحکم کرده است.

ملاک ارزیابی بزرگترین بانک‌ های جهان

ارزیابی بزرگ‌ترین بانک‌های جهان عمدتاً بر اساس میزان دارایی‌های آن‌ها انجام می‌شود. جمع دارایی‌ها یکی از معتبرترین شاخص‌ها برای سنجش اندازه و توان مالی یک بانک است. در این روش، تمامی دارایی‌های مالی و غیرمالی بانک محاسبه می‌شود تا تصویر دقیقی از میزان قدرت و نفوذ آن در بازارهای مالی ارائه گردد. در ادامه، برخی از مهم‌ترین ملاک‌ها و عوامل مؤثر در ارزیابی بانک‌ها بر اساس جمع دارایی‌ها معرفی شده است:

• نقدینگی : پول نقد و دارایی‌های مشابه نقد که به سرعت قابل تبدیل به پول نقد هستند.
• وام‌ها و اعتبارات : شامل وام‌های ارائه شده به مشتریان، اعم از وام‌های تجاری و شخصی.
• سرمایه‌گذاری‌ها : سرمایه‌گذاری‌های انجام شده در اوراق بهادار، سهام و دیگر ابزارهای مالی.
• دارایی‌های ثابت : شامل ساختمان‌ها، تجهیزات و دیگر دارایی‌های فیزیکی.
• دیگر دارایی‌ها : مانند دارایی‌های غیرمشهود و دیگر منابع اقتصادی که به بانک تعلق دارد.

همچنین بانک‌ها معمولاً بر اساس استانداردهای حسابداری بین‌المللی مانند IFRS (استانداردهای گزارشگری مالی بین‌المللی) وGAAP (اصول حسابداری پذیرفته شده عمومی) دارایی‌های خود را محاسبه و گزارش می‌کنند؛ این استانداردها به شفافیت و مقایسه‌پذیری گزارش‌های مالی کمک می‌کنند.

سود آوری بانک ‌های بزرگ دنیا چگونه است؟

سودآوری بانک‌های بزرگ دنیا عمدتاً به واسطه تنوع در خدمات مالی و گستردگی فعالیت‌های اقتصادی آن‌ها تضمین می‌شود. این بانک‌ها از طریق ارائه وام‌ها، مدیریت دارایی‌ها، بانکداری سرمایه‌گذاری، و کارمزدهای خدمات مالی درآمدزایی می‌کنند. همچنین، سرمایه‌گذاری‌های استراتژیک در بازارهای جهانی و مدیریت موثر ریسک، نقش مهمی در افزایش سودآوری دارند.

بانک‌های بزرگ به دلیل مقیاس وسیع عملیات و دسترسی به منابع مالی متعدد، قادرند از فرصت‌های بازار بهره‌برداری کرده و با ارائه محصولات و خدمات متنوع، سودآوری خود را افزایش دهند. به علاوه، فناوری‌های نوین و دیجیتالیزاسیون نیز به بهبود کارایی و کاهش هزینه‌ها و در نتیجه افزایش حاشیه سود این بانک‌ها کمک می‌کنند.

سخن آخر

همانطور که گفته شد، بزرگ‌ترین بانک‌‌های دنیا با دارایی‌های عظیم و شبکه‌های گسترده، قدرت و نفوذ بی‌سابقه‌ای در بازارهای مالی و اقتصاد جهانی دارند. این بانک‌ها معمولا از طریق خدماتی که به مشتریان خود ادامه ارائه می‌دهند، سودآوری دارند. آشنایی با این بانک‌ها برای افرادی که به دنبال افتتاح حساب ارزی هستند یا علاقه زیادی به دنیای مالی دارند، از اهمیت بالایی برخوردار است.