پولشویی و تاثیر آن بر اقتصاد کشور نیجریه

1
۱۲۶ بازدید

مادامی‌که با فرهنگ‌سازی موثر و برنامه‌های پیشگیرانه قانونی و ضمانت‌های اجرایی صحیح در امر مبارزه با پولشویی اقداماتی انجام نشود نمی‌توان شاهد پیشرفت اقتصادی در کشورها و مبارزه با این پدیده مشاهده کرد.

هستی مدبری- کارشناس امور بانکی

در ابتدا باید بدانیم که پولشویی چیست؟ به عواید حاصل از اعمال مجرمانه‌ای می‌گویند که فرد باعلم و با اعمالی رنگ قانونی به آن می‌دهد. پولشویی پدیده جهانیست که ثبات اقتصادی، اجتماعی و سیاسی کشورها را تضعیف می‌کند. این پدیده در میان سایر جنایات اقتصادی و مالی در نفوذ به ساختارهای اقتصادی و سیاسی اکثر کشورهای درحال توسعه عملکرد بهتری داشته است که منجر به انحراف اقتصادی و بی‌ثباتی سیاسی می‌شود. اگرچه کشورهای درحال توسعه از طریق اقدامات قانونی به تهدید پولشویی پاسخ داده‌اند اما درسطح ملی پولشوها از محیط ضعف نظارتی سیستم‌های مالی آسیب‌پذیر به همراه ناآرامی‌های مدنی و سیاسی، استفاده کرده‌اند.

در کشورهای درحال توسعه به‌ویژه نیجریه، پولشویی به روشی تبدیل شده است که اقتصاد آن را تهدید می‌کند. یعنی عاملی است که در بودجه ملی مبارزه با تروریسم و روابط خارجی بین نیجریه و سایر کشورها مورد توجه قرار می‌گیرد. علاوه بر اثرات اقتصادی اجتماعی بر سیاست حتی نفت و گاز هم موثر است.

جرایم اقتصادی اغلب برای تعدادی ازجرمهای مرتبط با صنعت تجارت و سایر فعالیت‌های جنایی سازمان یافته در بخش خصوصی و دولتی استفاده می‌شود و پولشویی نمونه‌ای از آن است. در واقع سلامت اقتصادی با ورود و خروج پول با منشا خطرناک به خطر می‌افتد. بیشترین تاثیر در اقتصاد غیررسمی، بخش اقتصاد بازار است که با فروش کالا یا خدمات همراه است. اقتصاد غیررسمی در اکثر کشورهای منطقه آفریقای‌غربی به صورت نقدی و کالا محور است. طبق گزارش‌ سالانه بانک جهانی آفریقا بیش از ۸۰% خانوارها از بانک‌داری رسمی استفاده نمی‌کنند.

پولشویی حتی کارآفرینی را نیز تحت تاثیر قرار می‌دهد. اینگونه که فرد پولشو هدفش پنهان‌سازی جرم منشا و تمیز کردن سود به‌دست آمده از جرم است در نتیجه وقتی وارد بازار می‌شود کالاها را کمتر از قیمت بازار عرضه می‌کند در نتیجه افرادی که با هدف تجارت واقعی و کارآفرینی وارد بازار شده را از رده خارج می‌کند و موجب تضعیف بازار و در نهایت اقتصاد کشور می‌شود. در نیجریه و کشورهایی که در زمینه پولشویی ضعیف عمل می‌کنند موجب ترویج شرکت‌های کم‌سودی می‌شود که می‌خواهند افراد بومی را دلسرد کنند و آنها را از سیستم خارج کنند در نتیجه اقتصاد در دست پولشویانی قرار خواهد گرفت که دلشان به جامعه نمی‌سوزد و هرگونه که می‌خواهند می‌تازند و علاوه بر تاثیر بر ثبات اقتصادی، بر بودجه دولت هم تاثیر می‌گذارند.

اثر دیگر پولشویی بر اقتصاد نیجریه این است که بر قابلیت اطمینان مردم حمله می‌کند. مشاهده شده که بین سالهای ۸۰ تا ۹۰ م، شهرت موسسات مالی در نیجریه پایین بود زیرا بر عواید غیرقانونی متکی بودند. البته بعد از رسیدن به نتیجه مجبور به ترک صحنه می‌شوند و جامعه را با شکست اقتصادی روبرو می‌کنند. این پدیده شوم براقتصادهایی بیشتر تاثیر می‌گذارد که قوانین مبارزه با آن را جدی نگرفته و سخت‌گیرانه عمل نمی‌کنند.

پولشویی می‌تواند منجر به افزایش بدهی و خطراتی برای کیفیت دارایی‌ها داشته باشد. ممکن است خطرات سیستماتیک را برای صنعت خدمات مالی ایجاد کند و در نتیجه منجر به از بین رفتن اعتماد و اعتبار در موسسه مالی شود.

تاثیر پولشویی بر محصولات یا تولید کنندگان داخلی: پولشویی در نیجریه به منظور پنهان کردن منبع ثروت انجام می‌شود. با کاهش عمده قیمتهای کالاهای وارداتی بر ارزش اقتصادی محصولات داخل تولید شده توسط صنایع بومی تاثیر می‌گذارد. از این رو تولیدکنندگان داخلی با چالش کاهش قیمت کالاهای خود روبرو می‌شوند.

پولشویی در شرکت‌ها: پولشوها از شرکتها نیز برای مخفی کردن فعالیتهای خود استفاده می‌کنند. این شرکت‌ها بدون دانش کافی سرمایه‌گذاری می‌کنند. زیرا انگیزه‌ای برای سود ندارند پس اغلب در مشاغلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که به نفع اقتصاد نیست.

یکی از مشکلات نیجریه علاوه بر اثرات منفی اقتصادی، اجتماعی، در شهرت آن در سطح بین‌المللی تاثیر منفی گذاشته است. این امر برخی محدودیتها را در روابط اقتصادی بین‌المللی بر نیجریه تحمیل می‌کند. اثرات اقدامات غارت‌گرانه پولشویان در انباشت سرمایه به عنوان یک چالش برای بافت جامعه تهدید تلقی می‌شود.

تاثیر مالی پولشویی بر دولت نیجریه: به این ترتیب که پولشویان از پرداخت مالیات به دولت فرار می‌کنند. اصل مالیات ایجاد درآمد کافی برای دولت بر تامین مالی و برخی از نیازهای اجتماعی و اقتصادی و سیاسی شهروندان است. این یک حقیقت ثابت شده است که اکثر مردم نیجریه مالیات پرداخت نمی‌کنند و یا دست‌وپا شکسته پرداخت می‌کنند. اثر این امر عاملی درعدم توان دولت در انجام وظایف خود خواهد بود. در آمد حاصل از مالیات برای امنیت ملی، توسعه اجتماعی و اقتصادی کشور استفاده می‌شود.

تاثیر سیاسی پولشویی در نیجریه: یکی دیگر از راههای مشروعیت بخشیدن به وجوه نامشروع ناشی از پولشویی، استفاده از چنین وجوهی برای حمایت از مبارزات سیاسی در دوره انتخابات است. هدف اصلی این است که در عرصه سیاسی نفوذ کرده و بر حاکمیت تاثیر بگذارد و گاها افسران سیاسی در کشور نیز درگیر هستند.

تاثیر بر نفت و گاز در نیجریه: این بخش از تاثیر پولشویی آسیب فراوانی دیده است. با این پدیده بازاری برای نفت‌وگاز به دلایل پولشویی و اقدامات گروه ویژه اقدام مالی(FATF) نخواهد بود و کشورهای عضو این گروه نیز به سختی مراودات مالی و بانکی با این کشورها خواهند داشت. کمیسیون جرایم اقتصادی و مالی (EFCC)  فاش کرد که مبلغ برآورد شده ۵۲۱ میلیارد دلار توسط حکام گذشته نیجریه در بانکهای خارجی به سرقت رفته و پولشویی شده است. همچنین مبلغ ۴۰۰ میلیارد دلار آنها براساس قوانین نظامی گذشته کشور شسته شده است.

چالش‌هایی برای مبارزه با نقش پول‌دوستی و پولشویی در نیجریه: از جمله این چالش‌ها اراده سیاسی است. سیاستمداران باید به خوبی در برابر پولشویی برخورد کنند و عملکردهای مناسبی را در برابر آژانس‌های بین المللی داشته باشند. سازمانهای مبارزه با پولشویی به دنبال همکاری متقابل با کشورها در جهت پیشبرد اهداف خود و به دنبال مستنداتی از کشورها در جهت پولشویی و مبارزه با آن هستند.

فساد: بزرگترین چالش در مبارزه با پولشویی در نیجریه است. این امر به طور غیرمستقیم براستانداردهای اجرایی تاثیر می‌گذارد. نیجریه به دلیل وجود رهبران فاسد و صاحبان مناصب دولتی در اتخاذ نوآوری‌های جهانی شدن و پیشرفت فناوری عقب‌مانده است. چالش‌های قضایی نیز عاملی بر این موضوع است. رسیدگی به پرونده‌های قضایی با استفاده از حسابرسان خبره مانع بزرگی بر این موضوع است.

مادامی‌که با فرهنگ‌سازی موثر و برنامه‌های پیشگیرانه قانونی و ضمانت‌های اجرایی صحیح در امر مبارزه با پولشویی اقداماتی انجام نشود نمی‌توان شاهد پیشرفت اقتصادی در کشورها و مبارزه با این پدیده مشاهده کرد.

(Visited 1 times, 1 visits today)

لینک کوتاه مطلب : https://jahaneghtesad.com/?p=155702

یک دیدگاه

دیدگاهتان را بنویسید

Please enter your comment!
Please enter your name here